Glosario de Presupuestos y Servicios

Cotización (presupuesto)

Documento que detalla los costos estimados de un trabajo antes de comenzar: materiales, mano de obra, plazos y condiciones de pago. En Chile se usa 'cotización' con más frecuencia que 'presupuesto', aunque ambos términos se entienden igual. Una buena cotización deja claro exactamente qué está incluido, para evitar discusiones a mitad de camino.

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Propuesta comercial

Documento más amplio que una cotización simple, que además de precios incluye la presentación del profesional o la empresa, la metodología de trabajo, plazos y a veces referencias de trabajos anteriores. Se usa habitualmente en proyectos de mayor tamaño donde el cliente evalúa varias opciones antes de decidir.

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Estimación

Cálculo aproximado del costo de un trabajo, hecho antes de tener todos los detalles definidos. A diferencia de una cotización formal, una estimación no es un compromiso de precio final, sino una referencia inicial para que el cliente sepa el orden de magnitud antes de pedir una cotización detallada.

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Anticipo (seña)

Pago parcial que el cliente hace antes de que empiece el trabajo, como garantía de compromiso y para que el maestro pueda comprar materiales sin poner plata de su bolsillo. En Chile se suele pactar entre un 30% y un 50% del total, dejándolo claro en la cotización antes de aceptar el trabajo.

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Mano de obra

Costo del trabajo humano necesario para ejecutar un servicio, separado del costo de los materiales. En una cotización bien hecha, la mano de obra se muestra como una línea aparte, lo que le permite al cliente entender cuánto está pagando por el trabajo en sí y cuánto por los insumos.

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Acta de medición (estado de avance)

Documento que registra el porcentaje de avance de una obra en un momento determinado, usado para justificar el pago de una etapa del contrato. Detalla qué partidas están terminadas, cuáles en curso, y sirve de respaldo para cobrar un pago parcial según lo realmente ejecutado.

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Adjudicación

Momento en que el cliente elige formalmente a un maestro o empresa para ejecutar un trabajo, normalmente después de comparar varias cotizaciones. En proyectos públicos o licitaciones, la adjudicación es el acto oficial que designa al ganador del proceso. Para un profesional independiente, equivale a que el cliente acepte la cotización y confirme el inicio del trabajo.

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Contrato a suma alzada

Modalidad de contrato en la que el maestro o la empresa se compromete a ejecutar todo el trabajo por un precio fijo y cerrado, asumiendo el riesgo de cualquier variación en el costo de materiales o en el tiempo que tome. Se diferencia del contrato por administración, donde el cliente paga los costos reales más un honorario por la gestión.

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Subcontrato

Situación en la que el maestro o la empresa que ganó un trabajo le encarga una parte de ese trabajo a otro profesional o especialista, manteniendo la responsabilidad frente al cliente final. Por ejemplo, un contratista general que subcontrata al electricista o al gásfiter para una parte específica de la obra.

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Bases técnicas (especificaciones del proyecto)

Documento que detalla con precisión los materiales, calidades, medidas y métodos de ejecución exigidos para un proyecto, generalmente elaborado por un arquitecto o ingeniero antes de pedir cotizaciones. Sirve para que todos los maestros coticen sobre las mismas condiciones y el cliente pueda comparar precios de forma justa.

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Licencia / Registro profesional

Licencia oficial que autoriza a una empresa o profesional a operar. En Chile, ingenieros y arquitectos requieren cédula profesional de la SEP. Las empresas de construcción necesitan licencia municipal de funcionamiento.

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Visita técnica (inspección)

Visita que hace el profesional al lugar del trabajo para evaluar el estado real de la instalación o del problema antes de entregar una cotización definitiva. Permite detectar detalles que no se ven en fotos o por teléfono, y evita cotizar a ciegas un trabajo que después resulta más complejo de lo esperado.

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Garantía

Período después de la conclusión del servicio durante el cual el profesional se compromete a corregir defectos sin costo adicional. En Chile, la Ley Federal de Protección al Consumidor establece garantías que varían según el tipo de servicio.

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Retención

Porcentaje del pago que el cliente se queda como garantía hasta que se resuelvan detalles pendientes o termine el periodo de garantía del trabajo. Es común en proyectos de construcción de mayor envergadura y debe quedar acordado por escrito en la cotización o contrato, incluyendo el porcentaje y el plazo en que se libera.

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Pago en cuotas

Forma de pago en la que el cliente divide el monto total de la cotización en varios pagos programados, en lugar de pagar todo de una vez. En Chile, para servicios de oficios, lo más común es un anticipo al inicio y el saldo al terminar, o pagos por etapa de avance del trabajo.

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Factura proforma

Documento informativo que detalla precios, cantidades y condiciones de una venta o servicio antes de que se concrete la transacción, sin tener valor tributario. Se usa como una cotización formal para que el cliente conozca las condiciones exactas antes de aceptar, y no reemplaza a la boleta o factura que se emite después del pago.

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Margen de utilidad

Diferencia entre el precio que se le cobra al cliente y el costo total de ejecutar el trabajo (materiales, mano de obra y costos indirectos), expresada normalmente como porcentaje. Calcular bien el margen antes de aceptar una cotización es lo que separa a un negocio rentable de uno que trabaja mucho y gana poco.

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Costo directo

Gasto que se puede atribuir directamente a un trabajo específico: materiales, mano de obra y equipos usados en esa obra en particular. Es la base sobre la que se calcula el margen de utilidad de una cotización, sin incluir los gastos generales del negocio.

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Costo indirecto

Gasto que no se puede atribuir a un trabajo específico, pero que igual es necesario para operar el negocio: arriendo del taller, bencina general, seguro, celular, contador. Un buen precio de cotización debe repartir una parte de estos costos entre todos los trabajos del mes, no solo cobrar el costo directo.

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Cargo por visita (tarifa de servicio)

Monto fijo que se cobra por trasladarse a evaluar o diagnosticar un problema, independiente de si el cliente termina contratando el trabajo completo. Muchos profesionales lo descuentan del total si el cliente acepta la cotización, y lo cobran igual si no contrata, para cubrir el tiempo y el traslado.

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Plazo de validez de la cotización

Periodo durante el cual el precio de una cotización se mantiene firme, generalmente entre 15 y 30 días. Pasado ese plazo, el maestro puede actualizar el precio según cambios en el costo de los materiales. Dejarlo explícito en la cotización protege al profesional de compromisos abiertos por tiempo indefinido.

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Condiciones de pago

Términos que definen cómo y cuándo el cliente debe pagar: método (transferencia bancaria, transferencia, efectivo), plazos (de contado, 30 días), y estructura (anticipo + pagos parciales o pago total al concluir).

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Adenda a la cotización

Documento o cláusula adicional que se agrega a una cotización o contrato ya aceptado, generalmente para incorporar un trabajo extra que no estaba considerado en el alcance original. Sirve para dejar por escrito el nuevo ítem, su costo y cómo afecta el plazo, sin tener que rehacer toda la cotización desde cero.

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SII (Servicio de Impuestos Internos)

El SII es el organismo estatal chileno encargado de administrar y fiscalizar los impuestos internos, incluyendo el IVA y el impuesto a la renta. Los profesionales independientes deben registrarse ante el SII para obtener su RUT de contribuyente y emitir boletas o boletas de honorarios por sus servicios. También es la entidad ante la cual se presentan las declaraciones mensuales (Formulario 29) y la declaración anual de renta.

IVA (Impuesto al Valor Agregado)

El IVA es el impuesto que grava la venta de bienes y la prestación de servicios en Chile, con una tasa única del 19%, sin tasas reducidas. Los contribuyentes que emiten boletas o facturas deben desglosar el IVA y declararlo mensualmente ante el SII mediante el Formulario 29. Para un profesional independiente que arma una cotización, conviene dejar claro si el precio incluye IVA o no, así se evitan malentendidos con el cliente.

Boleta

La boleta es el comprobante que se emite por la venta de un bien o la prestación de un servicio a un cliente final, normalmente una persona natural que no necesita respaldar el gasto ante el SII. Es más simple que una factura: no exige los datos tributarios completos del receptor ni permite al cliente usar el IVA como crédito fiscal. Hoy se emite casi siempre como boleta electrónica, a través del portal del SII o de un sistema de facturación autorizado.

Boleta de Honorarios

Es el comprobante que deben emitir en Chile los profesionales y trabajadores independientes por los servicios que prestan, distinto de la boleta común de venta. Al emitirla ante el SII, se aplica una retención provisional a cuenta del impuesto a la renta, que se descuenta del monto pagado. Para un maestro o técnico independiente que cobra por su trabajo a través de la app, suele ser el documento correcto para respaldar el servicio prestado, sobre todo al facturar directamente a otra persona o empresa.

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